「GCPの生成AI機能を活用して変革するBFSIサービス」

「GCPの生成AI機能を活用したBFSIサービスの革新」

クラウドプラットフォーム上での生成AI（Gen AI）サービスの収束は、銀行、金融サービス、証券および資本市場、保険（BFSI）などの産業革新に前例のない機会を提供しています。これらのサービスを活用することで、従来の枠組みを超え、複雑な産業の課題に対応するための俊敏さ、拡張性、創造性を促進できます。

クラウドアーキテクチャにおけるGen AIのシームレスな統合により、BFSIセクターはデジタルトランスフォーメーションの取り組みを加速し、設計、製造、オペレーショナルの効率改善を推進できます。さらに、これらのクラウドプラットフォームがAIの提供を継続的に進化させるにつれて、産業設定におけるGen AIの活用の可能性はますます有望になっています。

BFSIセクターのクラウドベースのGen AIを取り込むことにより、ITサービスは新たな可能性の領域を開拓し、人間の能力を向上させ、イノベーションと効率性が共存する未来の道を拓くことができます。これらのテクノロジーの変革力を活かすことで、組織は産業の進化の最前線に位置し、知能と創造性が産業の基準と能力を再定義する風景を形作っています。

Gen AIによるBFSIの再形成

Google Cloud Platform (GCP)のサービスとGen AIの能力は、BFSI業界を革新し、効率性、洞察力、および顧客中心のソリューションを提供しています。

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GCPのBigQuery、Vertex AI、およびCloud Dataflowは、銀行業務の再定義を行っています。リアルタイムアナリティクスを提供し、個別化されたサービス、堅牢なリスク管理、コンプライアンスの遵守を実現しています。GCPのサービスを使用した高速データ処理は、アルゴリズムトレーディングと市場洞察を推進します。Cloud DataflowとAIプラットフォームはリアルタイムアナリティクスを推進し、取引執行と戦略開発を向上させます。

AIプラットフォーム、Cloud Storage、およびCloud Pub/Subは、クレーム処理、リスク評価、および顧客エンゲージメントを効率化します。予測モデリングと個別化されたサービスにより、保険業務が再形成されています。Cloud StorageやDatastoreなどのGCPサービスは、コンプライアンス要件を満たすトランザクショナルデータの保存を容易にしています。LookerのBIツールは、コンプライアンス報告と顧客関係管理に役立ちます。

Gen AIベースのソリューションによってBFSIの変革を通じて新しいビジネスモデルを導入するいくつかの重要なユースケースは次のとおりです：

• バーチャルアシスタント：GCPプラットフォームで構築されたGen AIベースのバーチャルアシスタント（チャットボットなど）は、バーチャル保険エージェント、バーチャルバンキング支援、投資銀行のアドバイザーなどのソリューションの開発に役立ちます。
• 財務予測：GCPで動作するGen AIは、正確な株価予測とリスク分析を可能にし、投資判断とポートフォリオ管理を向上させます。
• 不正検知とリスク管理：GCPサービスを使用したGen AIの能力は、不正検知モデルにおいてパターンや異常を特定するのに役立ち、リスク管理プロトコルを強化します。
• 個別化された顧客サービス：BFSIセクターにおけるGen AIによる個別化されたサービスは、個々の顧客ニーズに対応するためにGCPのAIの能力を活用し、満足度とロイヤルティを向上させます。

Cloud DataflowとVertex AIを使用した個別化された顧客データ管理

GCPは市場で利用可能なさまざまなハイパースケーラーの中でもデータクラウドソリューションのリーダーです。GCPにはGoogle Dataflow、Google Datafusion、およびBigQueryなどの優れたデータパイプラインと分析サービスがあります。これらはGen AIの活用も可能であり、次のような複数の金融データユースケースで活躍します：

インテリジェントデータクレンジング

1. 人間の介入なしに、他の入力に基づいて存在しない値を検出し、データを補完することができます。
2. データセット内の人間には難しいエラーを自動的に検出し、データクリーニングを支援するために活用することができます。

大規模なデータトランザクションの要約は、本質的な情報とアプリケーションの検証において完全であり意味を持たせることを意味します。Gen AIは、ユーザーが提供した文脈情報に基づいた自然言語クエリによって、大規模なデータセットの迅速かつ正確な分類、ソート、分析を行い、実行可能な洞察を生成することで、このギャップを埋めるのに役立ちます。

銀行のリスクモデリングにおけるGen AIの例示的なリファレンスアーキテクチャ

データ洞察の民主化

1. データ洞察は、自己サービスとNLPに基づく情報処理の新時代へ向けて進化しています。
2. 自然言語インターフェースは、洞察を得るための質問と回答のようなものであり、Gen AIの世界ではプロンプトエンジニアリングと呼ばれる新しい企業が登場しています。
3. たとえば、ブルームバーグは独自のGen AIソリューションを作成し、金融データ分析のための自然言語インターフェースを実現しています。

インテリジェントデータパイプライン

1. Gen AIを使用したインテリジェント抽出は非常に強力であり、Gen AIの助けを借りて非構造化データを構造化入力により意味のある文脈に変換することができます。
2. インテリジェントエラーの識別と修正候補とともにフォーマットを標準化する

GWSでDuetAIを使用した文書分類のBFSIユースケース

金融機関は文書が多く、日々のワークフローで様々な形式で提出されます。融資処理、契約管理、感情分析、KYC処理など、ユースケースのいくつかが挙げられます。Gen AIの能力を活用してドキュメント管理を処理するために、GCPには複数の強力なソリューションがあります。そのようなソリューションの1つが Google Workspace（GWS）向けの duetAI です。Google Workspace は duetAI が有効になり、生産性が大幅に向上します。そのアシスタント AI は協力的な AI を助け、duetAI は共同作成者として機能します。ワークスペースの duetAI は以下のようなさまざまなユースケースに役立ちます。

• コンテンツの作成と検証
  1. ドキュメント作成
  2. メールの返信と新規メール
  3. 契約書の校正
• 画像生成
• コンテンツの要約
  1. メールの要約
  2. ドキュメント/契約の要約
• データの整理
  1. シートのフォルダの整理

Google DocAI を活用した保険請求処理

Google DocAI はドキュメントをシステムに変換することができますが、Gen AI を使用することでドキュメントの文脈をより効果的に把握し、特定の文脈に特化したデータを抽出または検出できます。たとえば、KYC/顧客オンボーディングには多くのドキュメント処理が伴いますが、これらの手作業を排除することができます。保険請求処理では、請求書やレポートの抽出と処理が必要です。

Google はさらに一歩前進して、DocAI に業界の特徴を追加しました。たとえば、融資用の DocAI は、住宅ローンの文書処理を自動化することで借り手と貸し手のホームローン体験を変革します。融資用の DocAI には、住宅ローンの金額や物件の住所などのパーサー、1040や1099のようなフォームのパーサー、銀行取引明細書のパーサーなどがあります。

トレーニングが制限されたドキュメントの分類、抽出、より深い洞察を得るための自然言語のプロンプト。Google は、Gen AI を搭載した docAI の抽出と要約のための Summarizer をトレーニングせずに使うことで、長さ 250 ページまでのドキュメントの要約を提供します。ドキュメント上での Gen AI による検索 – これは genApp builder で非常に簡単に実現できます。これにより、ドキュメントリポジトリで Google 検索のような体験を提供できます。

クロスドキュメントの分析と要約された回答: 特定のトピックを検索する際、ユーザーはしばしば複数のドキュメントの情報を組み合わせて回答を作成したり、要約したり、比較したりする必要があります。

トレーサビリティとラインナップのためのデータガバナンス

ドキュメント変換とワークフローをデータガバナンスと組み合わせて、トレース可能性をもたらす。データカタログサービス/データプレックスを使用すると、データの仮想化が効果的に行われ、データの起源や変換方法を確認することができます。これは監査プロセスに役立ちます。Google のワークスペース用の duetAI と Gen AI でパワーアップした DocAI は、ドキュメント管理において驚くべき組み合わせとなります。

BFSI ソリューションでの Gen AI の課題と緩和策

 

将来のトレンドと結論

 金融などの重要なセクターにおいてイノベーションと倫理的な考慮のバランスを取ることは重要です。透明性と責任ある AI の使用は必須です。GCP のサービスと Gen AI の統合は、説明可能な AI、規制の遵守、革新的な顧客ソリューションへの関心が高まる中で拡大することが見込まれています。堅固なコンプライアンス対策とデータセキュリティプロトコルの実装は、BFSI における GCP と Gen AI の円滑な導入に不可欠です。BFSI 機関とテクノロジープロバイダーの協力を促進することで、イノベーションを生み出し、セクター全体の変革を推進します。

Google Cloud Platform（GCP）サービスは、Gen AIの機能と組み合わさることで、BFSI（金融サービス業界）における革新の媒体となっています。個別のサービスからリスク管理まで、これらの技術はセクターを再構築し、新たな可能性と効率を提供しています。倫理的な考慮事項にも対応しながら、これらの進歩を受け入れることで、技術がBFSIの業務を革新し、顧客体験を向上させ、業界全体の成長を推進する未来が拓けるのです。

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