「ChatGPTを金融業務に活用する10の方法」

10 Ways to Use ChatGPT in Financial Services

イントロダクション

AIの登場により、ビジュアルの作成からプレゼンテーションの形成まで、産業全体に変革をもたらしています。世界を変えているAIチャットボットChatGPTについて聞いたことがないのであれば、岩の下に住んでいるかもしれません。ChatGPTは従来の方法を再定義し続ける中で、金融部門への統合は生産性向上において不可欠な役割を果たしています。金融においてChatGPTを使用する10の方法について見てみましょう。

金融でChatGPTを使用する理由

ChatGPTの金融における能力を活用することで、企業は業務効率、顧客エンゲージメント、意思決定プロセスを向上させ、最終的に成長と成功を促進することができます。

1. 効率性：ChatGPTはタスクを自動化し、顧客サポート、データ分析、レポート作成を迅速化することで、金融専門家が戦略的な取り組みに集中できるよう支援します。
2. 24時間365日の利用可能性：ChatGPTは24時間365日稼働し、顧客の問い合わせに即座に応答し、リアルタイムの意思決定を支援します。
3. データに基づく洞察力：ChatGPTは膨大な量の金融データを分析し、市場トレンド、リスク評価、投資戦略に関する実行可能な洞察を生成します。
4. パーソナライズ：ChatGPTは個々の金融目標、リスク許容度、好みに基づいて推薦をカスタマイズし、顧客エクスペリエンスを向上させます。
5. コスト削減：自動化により、追加の人材の必要性を削減し、高品質なサービスを維持しながらコストを削減します。
6. リスク軽減：ChatGPTは潜在的なリスクや詐欺の特定に役立ち、セキュリティを向上させ、金融業務を保護します。
7. コンプライアンスサポート：ChatGPTは複雑な規制フレームワークをナビゲートし、金融規制の遵守とコンプライアンスリスクの最小化を確保します。
8. アクセス可能な教育：ChatGPTはクライアントや従業員に対して金融の概念について教育し、より良い金融リテラシーと意思決定を促進します。
9. 迅速なレポート作成：ChatGPTはレポート作成を効率化し、時間のわずかな部分で正確かつ包括的な財務レポートを作成します。
10. イノベーション：ChatGPTのような最先端のAI技術を活用することは、組織のイノベーションへの取り組みとデジタル時代の先を行く姿勢を示すものです。

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金融におけるChatGPTの活用法10選

これらのアプリケーションは、ChatGPTの多様性を示し、金融関連の業務を変革し、意思決定プロセスを向上させるものです：

• AIコーディングツールが登場しました：製品エンジニアリングチームがそれらをどのように活用するか
• AWS Marketplace上のHugging Faceプラットフォーム：AWSアカウントで支払いを行う
• 「LLMsを使用したEコマース製品検索の強化」

1. レポートの生成
2. テキストデータの分析
3. 質問応答
4. インタラクティブなデータ分析
5. 投資サマリーの作成
6. 金融ニュースの要約の生成
7. 自動化された顧客対応
8. 予測のナラティブ
9. 金融用語の翻訳
10. トレーニングとシミュレーション

レポートの生成

レポートの作成は、企業の多くの決定やアクションを決定する専門的かつ重要な作業です。ChatGPTを使用して、簡潔で説明力のあるレポートを提供することで、このプロセスを支援することができます。以下は、あなたを支援するための2つのプロンプトです：

プロンプト1：「[会社/組織名]の過去の四半期の売上、費用、収益性、キャッシュフローを含む包括的な月次財務レポートを作成してください。」

プロンプト2：「[会社/組織名]とそのトップ3の競合他社の比較分析レポートを作成してください。売上成長、利益率、投資利益率などの主要な財務指標に焦点を当ててください。」

2つ目のレスポンスを入力した結果、以下のようなレポートが生成されました：イントロダクション、収益成長、利益率、投資利益率といった数式を示す方法論、各競合他社に対して述べられた3つの財務指標を含む財務指標分析、その他の調査結果や結論の分析。

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テキストデータの分析

テキストデータの分析とは、ニュース、ソーシャルメディアの投稿、分析レポートなど、様々な理論的な情報源からの数字の解釈を指します。ChatGPTは、金融レポート、ニュース、市場のセンチメントを分析し、リスクを評価し、金融データを計画し予測し、コンプライアンスと規制に従って処理するのに役立ちます。

150ワードのテキストデータを分析しました。以下はプロンプトと分析のキーポイントです。

分析には以下の詳細が含まれることがわかりました：

収益、粗利益および純利益率、研究開発への投資、貸借対照表、競争、市場ポジション、全体的なパフォーマンス、懸念事項、および推奨事項。

質問応答

ChatGPTを質問応答に使用するには2つの方法があります。1つはデータを使用する方法で、もう1つは特定のデータを使用しない方法です。データを提供して特定の質問をすることもできます。例えば、

• データを分析する
• パターンを示す
• パターンを指摘する
• 最良の手法と対策を提案する
• 利益率、財務比率、流動性を示す
• 投資機会を提供する

プロンプト：「利用可能な財務データに基づいて、親会社「OpenAI」の最良の投資機会は何ですか？」

また、ChatGPTを使用して仮想のシナリオを生成し、財務の概念や計画、リスク管理、市場のトレンドなどについて質問することもできます。

プロンプト：「あなたの古い情報に基づいて、教育技術企業向けの金融市場のトレンドを示してください」。

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対話型データ分析

ChatGPTは、視覚的な表現を開発するためのヒントを提供し、データのリアルタイムな更新に対応することで、対話型データ分析を支援します。ドリルダウン分析、パラメータの調整、シナリオ分析、比較分析など、対話型データ分析の処理方法に関してガイドや推奨を行うこともあります。

例えば、私たちは、ラインバーグラフを開発するようにプロンプトを与えてテストしましたが、ChatGPTはその能力を持っていないことを知っています。結果は記述的な手法に基づいています。

プロンプト：「ジグザグの発展を示すための財務データのラインバーグラフを作成してください」。

投資サマリーの作成

ChatGPTは、膨大なクエリに対応して数秒で応答を提供することができます。これに基づいて、知識豊富な人物や専門家は、複数のオプションから迅速なサマリーを作成するために使用することができます。興味のある異なるパラメータを提供するか、生成するように指示することもできます。

プロンプト：「投資に関する判断に重要な、疾患を対象とした企業の研究開発セクターの重要な側面を要約してください」

金融ニュースの要約生成

ChatGPTは、独自のデータまたは与えられた情報に基づいて金融ニュースの要約を生成することができます。要約を生成する際には、ソース、概要、株価パフォーマンスや収益の数字などのキーメトリクス、および制限事項が含まれるデータを提供します。要約を生成する前に関連するトピックを選択する必要があります。

プロンプト：「あなたの情報に基づいてネスレに関する金融ニュースの要約を生成してください」。

自動化された顧客対応

顧客満足度を向上させる最も優れた方法の1つは、顧客に対して迅速かつ正確な応答を提供することです。しかし、これは通常、適切に行うためにはかなりの人員配置が必要です。コミュニケーションにおいては、ChatGPTの機能を統合することで、これを最適化し、反応時間を向上させることができます。

ChatGPTには欠点がありますが、チャットボットの応答能力を向上させ、人間のエージェントには他の問題を処理するための追加の時間を与えます。メール管理のソリューションは、組織の重要な要素です。これらはChatGPTと組み合わせることで、カスタマーサービス担当者よりもはるかに速く自動応答を送信することができます。銀行の場合、顧客は口座残高、最新の取引、クレジットカードの特典について問い合わせて、即座かつ正確な回答を得ることができます。

銀行チャットボットの例のプロンプト：「私の最後の取引は何ですか？」、「私の口座の残高はいくらですか？」

予測ストーリーの作成

ChatGPTの機能を使用することで、企業は複雑な予測モデルを作成し、パターンを特定し、将来の市場状況を予測し、投影することができます。ChatGPTは、需要と供給、市場の変動などのパターンを競合他社よりも高い精度で特定し、広範な入力を考慮しながら基本的な変数を共有することができます。ChatGPT for financeでは、非専門家がその意味を理解しやすくするために、予測される結果を簡潔な言葉で説明するナラティブを作成することができます。

プロンプト：予測モデルによる予測によると、次の四半期において当社の製薬会社の売上高が20%増加することが示されています。わかりやすい形で予測を説明するナラティブを作成できますか？

財務用語の翻訳

財務の分野は、個々の人にとって理解しにくいさまざまな専門用語で満ちています。すべてのビジネスには、財務の概念に精通している専門家と、それらの概念に馴染みのない専門家がいます。ChatGPTは、専門的な財務用語を簡単な用語に変換することができ、専門知識のギャップを埋めることで、非専門のユーザーや消費者が財務データを理解しやすくします。

プロンプト：「流動性」、「資本価格設定」、「市場分析におけるセキュリティ」という用語を簡単な言葉で説明していただけますか？

トレーニングとシミュレーション

OpenAIのChatGPTツールは、最も一般的な問題を調査し、予備的な回答を準備するために活用することができ、チームメンバーが最も重要な課題に集中できるようにします。金融データに基づいて新しいアナリストの教育やさまざまな金融状況のモデリングにおいて、ソリューションを提供したりシナリオを構築したりすることができます。現行のポリシーとフィードバックを見直し、変更の必要な領域を特定して実現させることができます。

プロンプト：市場の下落に関する仮想的な状況を作成し、それに対処するための金融アナリストへの提案を提供できますか？

ChatGPTを金融に利用する利点

ChatGPTを金融に利用することには、以下のようないくつかの利点があります：

1. ChatGPTは、大量の金融データを分析する能力を持つアナリティクスダイナモとして機能するため、市場のパターンに関する最新の洞察を提供する可能性があります。この情報は、ビジネスの将来の予測や動きの開発に役立ちます。
2. 熟練したアナリストによって手作業で行われていた多くの仕事は、生成的AIモデルを使用することで自動化することができます。AIモデルは、スプレッドシートやレポートを検索する代わりに、ほとんどの仕事を実行できます。これにより、時間とコストを節約し、エラーの可能性を制限することができます。
3. 生成的AIモデルは、多くの金融データを評価し、読みやすく理解しやすいレポートを提供することができます。ビジネスの幹部は、これらを利用して金融市場の潜在的なリスクと機会をより良く理解し、投資の意思決定を改善することができます。
4. ChatGPTにより、金融の専門家はより正確に潜在的なリスクを評価することができます。ChatGPTの大量のデータを迅速に評価する能力は、リアルタイムでの疑わしい詐欺や異常を発見する能力に役立ちます。
5. 金融業界の重要な課題の1つは、規制の遵守です。しかし、ChatGPTの助けを借りて、規制遵守をより効果的に取り組むことができます。特に取引データの分析を通じた金融データの分析は、受け入れられた規制の実践からの逸脱を見つけ、関連部門に通知することができます。金融機関は、積極的なアプローチを取ることで、高額な罰金やネガティブな広報を回避することができます。

ChatGPTを金融に利用する際の課題

ChatGPTは金融業界にとって大きなサポートになるかもしれませんが、同時にいくつかの課題もあります。以下にいくつかの課題を示します：

1. ChatGPTは、入手するデータの量と品質に依存しています。ただし、そのリソースと古いデータは2021年以前を中心にしています。
2. 古くて不完全なデータの影響により、ChatGPTは金融レポートや法的規定の理解と詳細な分析が困難になることがあります。
3. 金融サービスでのAIの利用は、意思決定や消費者データの分析に関する倫理的な懸念を引き起こす可能性があります。
4. 現在のLLM（言語モデル）の世代は、消費者の状況を深く理解していません。モデルは、銀行業界や大量の金融データや文書に特有の言語や用語を理解するために追加のトレーニングが必要です。
5. ChatGPTなどの人気のあるLLMは、現在は自身の主張の正当性を提供する能力やソースを示す能力に制限があります。

結論

ChatGPTは、終身学習の投資であり、今日のツールでもあります。最新の金融動向、トレンド、研究についての情報を把握するのに役立ちます。ChatGPTの強力な機能を活用することで、金融の専門家はワークフローを最適化し、業界の最先端にとどまることができます。最新の動向について常に学び続ける文化を促進し、組織内でChatGPTのようなAIソリューションを導入することが有益で効果的であることを確認することで、金融業界は成功することができます。

よくある質問

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